Es war einmal eine Bühne, auf der Payment-Helden ihre Geschichten schreiben...

Willkommen im Wunderland des Zahlungsverkehrs, Wo Zahlungen Flügel bekommen und Innovationen tanzen. Tauche ein in die magische Arena der Fintech-Künste

Dieses Runde beleuchtet die kritische geopolitische Dimension der europäischen Zahlungssouveränität in einer Zeit zunehmender globaler Spannungen. Wie Dorothy, die sich in einer fremden Welt zurechtfinden muss, steht Europa vor der Herausforderung, seine Position im internationalen Finanzsystem neu zu definieren. Angesichts der wachsenden Konkurrenz zwischen den USA, China und anderen Mächten muss Europa jetzt handeln, um seine strategischen Interessen zu schützen und seine Abhängigkeit von nicht-europäischen Zahlungssystemen zu reduzieren. Sind Initiativen wie der digitale Euro und die European Payments Initiative entscheidende Schritte, um Europas Wettbewerbsfähigkeit zu stärken und seine Rolle in der sich wandelnden geopolitischen Landschaft zu sicher? Was sind echte Chancen, was die größten Herausforderungen?

Märchen erzählen oft von mutigen Helden, die Hindernisse überwinden – genau das braucht die Finanzbranche heute. Wie im Märchen von Frau Holle, wo die fleißige Goldmarie belohnt wird, zeigt sich auch in der Finanzbranche: Unternehmen, die in Vielfalt und Nachhaltigkeit investieren, ernten die Früchte ihres Engagements. Aktuelle Studien belegen eindrucksvoll den Zusammenhang zwischen Diversität und Unternehmenserfolg. Laut der McKinsey-Studie "Diversity Matters Even More" (2024) haben Unternehmen mit diversen Führungsteams eine um 39 % höhere Wahrscheinlichkeit, überdurchschnittlich profitabel zu sein – in Europa sogar 62 %. Doch Diversity ist nur ein Aspekt des größeren ESG-Bildes. Auf vielfältigen Ebenen lassen sich ESG-Ziele in Kernstrategien von Unternehmen integrieren und messbare Ziele setzen, um Effizienzen zu steigern und Innovationen zu fördern. Wie bringen wir mehr Frauen in die Finanzbranche? Welche strukturellen Veränderungen sind notwendig? Und was müssen Unternehmen tun, um Diversität und ESG nachhaltig zu verankern – jenseits von PR-Maßnahmen?

Der Zahlungsverkehr in Deutschland und Europa wird durch Kartensysteme dominiert. Doch Account-2-Account-Verfahren wie z.B. Instant Payment sind auf dem Vormarsch und auch Visa und Mastercard sind im A2A Business aktiv. Es stellt sich also die Frage, ob Bezahlungen zukünftig direkt von Konto zu Konto abgewickelt werden und welche Auswirkungen das auf die bisherigen Platzhirsche in der Wertschöpfungskette Payment hat. Wir wollen in dieser Session einen Blick auf den „Change of Payment Rails" werfen und beleuchten, welche Entwicklungen zu erwarten sind.

Auf diesem Panel beleuchten wir den Wandel im europäischen Zahlungsverkehr. Während etablierte Kartensysteme von VISA und Mastercard noch immer dominieren, ebnen neue Technologien wie Instant Payments und kontobasierte Transaktionen (A2A) den Weg zu echter finanzieller Souveränität. Wir sprechen darüber, wie Initiativen wie Wero und die neuen EU-Regularien die alte Ordnung der Zahlungsrails aufbrechen und durch ein modernes, flexibles und eigenständiges Zahlungssystem ersetzen könnten. Wir beleuchten Herausforderungen, Chancen sowie den kulturellen und technischen Shift hin zu einem Europa, das seine eigene Geschichte im Payment-Bereich schreiben möchte.

In diesem Fireside Chat diskutieren wir, ob Wero tatsächlich auf dem besten Weg ist, zum großen „Glücksbringer“ im europäischen Zahlungsverkehr zu werden. Die bisherige Erfolgsgeschichte — vom B2C-Piloten bis hin zu ehrgeizigen Zielen bei Echtzeit- und Online-Zahlungen — wirkt vielversprechend. Doch wie sehr ähnelt das Ganze lediglich einem glücklichen Zufallstreffer, und wie robust sind die Strategien gegenüber etablierten Playern wie PayPal, Apple Pay und Google Pay? Die Gesprächsrunde beleuchtet die Rolle eines paneuropäischen Ansatzes, der Instant Payments zum Standard erheben soll, und fragt sich, wie viel Substanz hinter den beeindruckenden Nutzerzahlen steckt. Ob Wero nur ein glückliches Händchen oder langfristig echte Wettbewerbsstärke im Payment-Markt beweist — hier wird klar, ob Hans am Ende mit vollem oder leerem Säckel dasteht.

Teeparty der Ideen: Lass uns den Wahnsinn des Zahlungsverkehrs feiern!

Wir werfen wir einen Blick auf die turbulente Entwicklung des europäischen A2A-Payment-Marktes. Während etablierte Methoden wie Sofort und Giropay vom Tisch verschwinden, drängen neue Initiativen wie Wero sowie junge Fintechs und Open-Banking-Anbieter in den Vordergrund – bereit, die kulinarische Vielfalt des Zahlungsverkehrs neu zu definieren. Im Fokus steht die Frage: Wer wird den Platz am reich gedeckten Tisch einnehmen und wie sehen die Erfolgsrezepte in den nächsten Jahren aus? Mit einem Blick auf europäische und internationale Beispiele diskutieren wir, ob Echtzeitzahlungen das Menü bereichern, welche Chancen sich für Händler, Banken und Konsumenten ergeben und wie Europa seine eigene Payment-Spezialität kreieren kann. Hier geht’s um mehr als nur Bezahlmethoden – es geht um den großen Tisch des Zahlungsverkehrs neu zu decken und dabei frischen Wind auf den Teller zu bringen.

Loyalität ist passé, denn Kunden suchen heute nach Bequemlichkeit und den besten Deals, nicht nach langfristigen Bindungen. Während Gen Z und Alpha mit ihren widersprüchlichen Erwartungen und hohen Ansprüchen schwer greifbar sind, bieten Millennials und Babyboomer enormes Potenzial: Sie haben entweder die nötige Kaufkraft oder eine gestiegene Bereitschaft zu investieren, wenn ihre Bedürfnisse verstanden werden. Statt flüchtigen Trends hinterherzujagen, sollten Unternehmen auf diese soliden Kundengruppen setzen und erkennen, dass der wahre Wert darin liegt, die richtigen Kunden wirklich zu verstehen.

Wir gehen der Frage nach, wie KI im Zahlungsverkehr zu einer Art “gestiefelter Kater” wird, der Betrügern auflauert und entlarvt. Wir beleuchten die neuesten KI-Tools, die Betrugsmuster in Echtzeit erkennen, Banken und Payment-Provider dabei helfen, blitzschnell zu reagieren und so Betrug immer einen Schritt voraus zu sein. Doch wie lässt sich dieser Hochsicherheitstanz mit Ethik, Datenschutz und Vertrauen vereinbaren? Wir diskutieren, ob KI tatsächlich zum scharfen Schwert im Kampf gegen Fraud wird oder ob wir uns von allzu großen Versprechungen blenden lassen.

Teeparty der Ideen: Lass uns den Wahnsinn des Zahlungsverkehrs feiern

Wir möchten darüber sprechen, ob die EU Digital Identity Wallet (EUDIW) der verlorene gläserne Schuh ist, welcher Europas digitale Identitätslandschaft ins Märchenland bringt. Verschmelzen Identität und Payment zu einer neuen Ära des grenzenlosen, sicheren und bequemen Bezahlens? Wir diskutieren, wie Banken und Zahlungsdienstleister von vereinfachten KYC-Prozessen profitieren, wo sich Kosten und Bürokratie reduzieren lassen und welche Chancen sich durch die Verknüpfung von persönlicher Identität und Zahlungsinfrastruktur ergeben. Ist dies das lang ersehnte Happy End für Nutzerfreundlichkeit und Sicherheit im europäischen Zahlungsverkehr – oder fängt das eigentliche Abenteuer gerade erst an? In diesem Panel wollen wir erkunden, ob Europas digitale Identität ihr eigenes Payment-Märchen schreibt.

Lange Zeit lag das Kredit-Scoring wie ein verborgenes Geheimnis in den Kammern alter Finanzalchemisten – kompliziert, intransparent, für viele unerreichbar. Doch nun scheint der Zauber sich zu lüften: Neue Technologien, von KI bis hin zu alternativen Datenquellen, versprechen eine Revolution. Ist das der magische Kuss, der die Branche wachrüttelt? Dieser Impuls beleuchtet, wie sich Kreditbewertung durch digitale Identität verändert: von der Nutzung nicht-traditioneller Datenquellen – dem flimmernden Spiegel sozialer Medien bis hin zu Verhaltensanalysen. Welche Chancen bietet dies für mehr finanzielle Inklusion? Welche Risiken schlummern in den neuen Methoden? Begleiten Sie uns auf eine Reise durch das moderne Finanzmärchen – und entdecken Sie, ob Europas Kreditlandschaft endlich aus ihrem Dornröschenschlaf erwacht.

Lange schlummerte das Kredit-Scoring in seinem alten Zauber: undurchsichtig und unnahbar. Doch mit der Macht künstlicher Intelligenz und neuer Datenquellen scheint die Zeit des Erwachens gekommen. Social-Media-Profile, Verhaltensmuster und digitale Identitäten versprechen eine präzisere, individuellere Bewertung – doch steckt hinter diesem Fortschritt ein wahrer Prinz oder nur ein neuer Fluch? Dieses Panel begibt sich auf eine magische Reise in die Zukunft von Consumer Credits. Können alternative Daten endlich mehr Menschen Zugang zu Krediten verschaffen? Welche Chancen und Risiken verbergen sich hinter neuen Modellen. Und wie lassen sich Datenschutz, Fairness und Vertrauen in einer Welt gewährleisten, in der immer mehr persönliche Daten in die Bewertung einfließen? Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, ob das Scoring wirklich wachgeküsst wurde – oder ob das Märchen erst beginnt.

Wir schauen gemeinsam über den nationalen Tellerrand und lassen uns von internationalen Erfolgsmodellen wie PIX (Brasilien) und TWINT (Schweiz) inspirieren. Wie hat es das tapfere Schneiderlein damals geschafft, aus bescheidenen Mitteln etwas Großes zu schaffen? Genauso können europäische Player wie Wero ihre Payment-Landschaft mit den richtigen Stichen modernisieren: durch einfache Nutzererfahrung, starke Partnerschaften zwischen Banken – und einer gehörigen Portion Mut. Die Runde erörtert, welche Lehren sich aus den Erfolgsgeschichten ziehen lassen, wie Regulatorik, Kosten- und Effizienzaspekte zusammenspielen, und wie neue Wege den Weg zur finanziellen Inklusion ebnen. Dabei fragen wir uns: Welche Zutaten brauchen wir, um unsere eigene, maßgeschneiderte Payment-Zukunft zu schneidern?

Taucht ein in die zauberhafte Welt der Verwandlung und erlebt, wie sich die etablierten Kreditkartenunternehmen in einer sich rasant verändernden Finanzlandschaft neu erfinden. Ähnlich wie in den Märchen, wo sich Helden in neue Gestalten verwandeln, um ihre Herausforderungen zu meistern, nutzen die Card Schemes ihre jahrzehntelange Expertise, um in den Bereichen Fraud, KI und Commercial Payments zu wahren Innovationshelden zu werden. In dieser spannenden Session entdecken wir, wie diese Giganten durch den Einsatz von KI und innovativen Zahlungslösungen die Zukunft des Zahlungsverkehrs gestalten und gleichzeitig die Sicherheit und Effizienz für ihre Kunden erhöhen. Erfahrt, wie die digitale Transformation den Zahlungsverkehr revolutioniert und neue Geschäftsmodelle ermöglicht, die auf Vernetzung und Integration basieren.

Ein Ort, an dem Geschichten beginnen und Netzwerke zu Legenden werden! Probiere mit uns die magischen Getränke aus 1001 Nacht und schau, welche magischen Momente du mit neuen Held:innen der Zahlungsbranche haben wirst.

Spieglein, Spieglein an der Wand... fragen wir uns heute

oder...Spieglein, Spieglein an der Wand...der Morgen danach!

Sind Sie bereit für die Zukunft des Geldes? Der „Digitale Euro“ könnte einen Wendepunkt im europäischen Zahlungsverkehr markieren, indem er als digitale Ergänzung zum Bargeld die nächste Ära des Zentralbankgeldes einläutet. Gewinnen Sie einen Einblick in die Vision hinter dem digitalen Euro, den aktuellen Stand des Projekts und die nächsten Schritte auf diesem Weg. Erfahren Sie, welche Chancen und Herausforderungen diese Innovation mit sich bringt – und welche Rolle wir alle in dieser Transformation spielen können.

Während die Europäische Zentralbank am Dirigentenpult steht, eröffnen sich Möglichkeiten für blitzschnelle grenzüberschreitende Zahlungen und anonyme Offline-Transaktionen. Unser Panel beleuchtet die Chancen und Herausforderungen dieser digitalen Währungsrevolution. Wird der Digitale Euro ein Volksinstrument für alle? Werden Händler gezwungen, im Orchester mitzuspielen? Wie harmonieren Datenschutz und Bequemlichkeit, wenn jede Transaktion potenziell nachverfolgbar und kontrollierbar ist? Wir untersuchen, wie der Digitale Euro das Orchester unserer Finanzwelt neu arrangieren könnte. Werden traditionelle Banken zu Statisten oder finden sie neue Rollen in diesem digitalen Konzert? Die Ouvertüre des "Digitalen Euro" hat begonnen. Ob er ein Kassenschlager wird oder in der Versenkung verschwindet, liegt in unseren Händen. Stimmen wir ein in diese faszinierende Finanz-Sinfonie und gestalten wir mit, wie und ob der "Digitale Euro" unseren Alltag beeinflussen wird?

Wir sprechen um die Macht der Künstlichen Intelligenz als “Zauberstab” der modernen Finanzwelt. Während KI-gestützte Systeme Betrug aufspüren, Zahlungen in Echtzeit analysieren und personalisierte Services liefern, stellt sich die Frage: Wer führt hier wirklich Regie? Sind Banken, Fintechs und Zahlungsdienstleister nur Spielbälle, die den Sirenengesängen der KI folgen müssen, oder gelingt es ihnen, die Technologie zu zähmen und nach eigenem Gusto einzusetzen? Die Diskussionsrunde beleuchtet aktuelle Beispiele für KI-Anwendungen, potenzielle Risiken und Chancen sowie regulatorische Hürden. Wir fragen, wie diese neuen digitalen “Rattenfänger” unsere Finanzlandschaft umkrempeln und welche Rolle Ethik, Datenschutz und menschliches Urteilsvermögen dabei spielen. Ein Blick in die Zukunft zeigt: Die Melodie der KI wird immer lauter – und die Entscheidung, wie wir darauf tanzen, liegt noch in unseren Händen.

In diesem fesselnden Panel tauchen wir ein in die Welt der Payment-Innovationen, die von Banken vorangetrieben werden. Wie geschickte Zauberlehrlinge experimentieren traditionelle Finanzinstitute mit neuen Technologien, um im digitalen Zeitalter relevant zu bleiben. Unsere erfahrenen Experten beleuchten die Herausforderungen und Chancen, die sich für Banken ergeben, während sie ihre bewährten Strukturen mit modernen Zahlungslösungen in Einklang bringen.

KYB & Merchant Onboarding: Von komplexen Strukturen über Berge an Papier bis hin zu regulatorischen Fallstricken – nur wer es durch alle Prüfungen schafft, darf das Tor zum Payment-Schatz passieren. Eine Geschichte über Vertrauen, Innovation und die Magie der Automatisierung.

Das Panel beleuchtet aus Praktikerperspektive die Möglichkeiten der Kundengeldsicherung für E-Geld- und Zahlungsinstitute. Gerade hat der Gesetzgeber Neuerungen geschaffen, die wir vorstellen werden. Wir schauen auch auf die Praxis in anderen EU-Ländern und in denen Vorgaben anders ausgelegt werden, was ein möglicher Wettbewerbsnachteil für deutsche Institute bedeutet.

In diesem Panel dreht sich alles um die neuen regulatorischen Rahmenbedingungen – von PSD2 über PSD3 bis hin zum Digital Markets Act (DMA) – und deren Auswirkungen auf den Zahlungsverkehr in Europa. Wie Schneewittchen nach dem Biss in den vergifteten Apfel in einen tiefen Schlaf fiel, droht auch der europäische Payment-Markt in Abhängigkeiten von übermächtigen “Stiefmüttern” (großen Tech-Konzernen) und fragmentierten Standards zu versinken?

... bis an ihr Lebensende oder bis zur nächsten Payment Exchange